精誠保險團隊具有 26 年以上保險軟體研發經驗，依金融市場趨勢及脈動持續提供完整的保險解決方案，是國內最專業最具規模的保險軟體研發團隊。

產品包含保經代系統、網路投保系統及行動投保系統、保單健檢及保險資訊源、保險需求分析系統、保險商品建議書/要保書系統、電子保單等系統等。具有單機、網路及 APP 軟體設計能力，可提供保險公司、保經代公司及保險業務員相關保險解決方案，且系統強化風險管控，可協助落實公司治理。

優勢及功能

  • 保險經紀人/代理人管理系統

●   功能：人員角色及權限管理、商品佣金管理、證照考試報名管理、證照登錄換照管理、教育訓練通報紀錄管理、進送件打包作業、保單及保全作業、客戶保單資訊查詢、佣金比對作業、保險公司資料交換作業、保險顧問輔導分行管理、績效管理、報表管理等。

佣金設定靈活、系統設定高度參數化容易維護、系統模組化設計易於擴充延伸、符合銀行安控規範、採最新系統開發技術可跨平台使用，可提升整體業務運作效率與績效掌控，開發時程如期如質，是保經代業首選軟體。

  • 網路投保系統

●   功能：商品上架管理、會員資訊管理（含註冊/登入作業）、投保案件管理（含投保記錄查詢、投保商品查詢）、保險商品保費試算、保單核保（含保險公司核保及公會核保）、信用卡繳費（需確認持卡人為要保人本人）、投保額度計算（現有客戶額度較高）、簽署作業、通報作業；自然人憑證驗證作業（要保人及簽署人用以驗證身份）等。

網路投保可減少人力及佣金支出、提高投保便利性，並協助增加新的行銷管道。

  • 行動投保系統

●   功能：保險商品保費試算、整合式全商品要保書輸入檢核作業、要保書線上簽名作業、要保文件加密及傳輸、要保書套印作業、保單核保（含保險公司核保及公會核保）、簽署人簽署作業、通報作業、自然人憑證驗證作業等。

保險業務員或銀行理專攜帶平板電腦至客戶端，可於平板電腦上直接填寫要保書，同意後要被保人及業務員於平板電腦上親自簽名，簽名後之要保書電子檔經加密後，傳回保險公司進行核保，如為保經代公司則須經簽署人簽署後，傳回保險公司進行核保，再由保經代公會做已購買保單之總保額之核保。

本系統有助減少保險公司保單重複輸入的時間，加快投保速度；並減少要保書掃描及影印成本，平均可協助每個金融業客戶減少每年至少 3.92 噸的碳排放量。目前我們成功導入 11 家金融業客戶場域之中，每年可減少之碳排放量將可達 43.14 噸，未來更可發展電子保單，增加效率並減少成本。

  • 保單健檢及保險資訊源

提供個人保單檢視及家庭保單檢視功能，可將全家人保單之保障、保費、還本金額、意外、醫療、癌症透過表格或圖形清楚顯示出保障缺口，方便說明；並可納入投資型商品之壽險保障檢視功能，由保障缺口促成保單調整或再銷售的機會，保險資訊源含國內所有保險公司人身險商品。

  • 保險需求分析系統

提供保險從業人員協助客戶進行人生各階段理財目標規劃及計算—房貸規劃、子女教育規劃、退休養老規劃、遺產稅計算；透過應備及已備費用計算生涯累積差額，切入不足的風險保障。

可結合保單健檢結果使需求更明確，以全家人的角度做家庭保險需求分析；並進一步提供退休養老規劃及遺產稅計算，根據客戶基本資料之判斷；可以預設值帶入再行修正，減少各項資料之輸入。

  • 保險商品建議書/要保書系統

本服務可提供保險商品定義參數化，新產品上架速度快；建議書報表模組化修改簡便；有單機版、網路版及 APP 版等三種版本適合多種載具及設備；單機版、網路版及 APP 版採用相同的計算引擎及資料庫，減少 65% 的測試人力。要保書定義參數化，新商品上版速度快；要保書模組化修改簡易；具檢核及版本控管功能減少照會，並加快核保速度。

  • 風險控管，提升公司治理

系統根據銀行及主管機關的法規要求，進行客戶及銷售業務員之風險控管，例如洗錢名單檢核、高風險客戶控管、客戶資金來源檢核、客戶之連絡方式與銷售人員與營業單位資料之比對檢核作業等，進行符合內稽內控、以及外稽查核之各項檢核作業，提升公司治理效能。

 

 

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